Conciliacion Bancaria

CONCILIACIÓN BANCARIA EXCEL
Formato estándar de conciliación — práctica contable chilena
Contador CP Consultores SpA
¿Qué es?
Una planilla en Excel para preparar la conciliación bancaria mensual de cualquier empresa, siguiendo el formato de dos columnas que se usa habitualmente en la práctica contable chilena: se parte del saldo según el libro auxiliar de bancos y del saldo según la cartola bancaria por separado, se ajusta cada uno por las partidas pendientes, y ambos saldos ajustados deben coincidir.
Sin instalación, sin internet, sin licencias externas. Se abre en cualquier computador o celular con Excel y queda lista para usar de inmediato, mes a mes, cliente por cliente.
¿A quién está dirigido?
Contadores, estudios contables y encargados de administración que necesitan respaldar el saldo de Caja y Bancos de sus clientes o de su propia empresa, con un control mensual ordenado y trazable frente al SII o a una auditoría.
Estructura de la planilla
Hoja Qué contiene
Libro Auxiliar Banco Registro de movimientos según la contabilidad de la empresa, con saldo corrido automático a partir de un saldo inicial.
Cartola Bancaria Transcripción de los movimientos informados por el banco en su estado de cuenta.
Partidas Conciliatorias Cuatro bloques con totales automáticos: depósitos en tránsito, cheques/pagos pendientes, cargos y abonos de la cartola aún no registrados en el libro.
Conciliación El informe final: saldo según libro y según cartola, cada uno ajustado por sus partidas pendientes, con verificación automática de la diferencia.
Detalle del método
• Saldo según Libro Auxiliar al cierre, más los abonos que aparecen en la cartola y que la empresa aún no ha registrado (ej. intereses ganados), menos los cargos de la cartola aún no registrados (ej. comisiones, impuesto de timbres) = Saldo Libro Ajustado.
• Saldo según Cartola Bancaria al cierre, más los depósitos en tránsito (registrados en el libro pero que el banco todavía no refleja), menos los cheques o pagos pendientes de cargo = Saldo Cartola Ajustado.
• La planilla compara ambos saldos ajustados y muestra el estado “CONCILIA ✓” en verde si coinciden, o “REVISAR” en rojo con el monto exacto de la diferencia si no coinciden.
• Incluye línea de firma “Preparado por / Revisado por / Fecha” para dejar respaldo formal del control.
Características técnicas
• 100% fórmulas automáticas: nada hardcodeado, se actualiza solo al ingresar los movimientos.
• Lista desplegable con los cargos típicos de cartolas chilenas: comisión de mantención, comisión de cheques, impuesto de timbres y estampillas, PAC/PAT no registrado, cheque protestado, entre otros.
• Formato condicional automático (verde/rojo) en el estado final de la conciliación.
• Compatible con Excel de escritorio, Excel móvil (Android/iPhone) y Excel Online.
• No requiere macros, plugins ni conexión a internet.
• Verificado sin errores de fórmulas (más de 700 fórmulas revisadas).
Beneficios
• Deja un respaldo ordenado y profesional del control mensual de bancos, listo para mostrar ante una auditoría o el SII.
• Detecta a tiempo cargos bancarios que la empresa no había registrado (comisiones, impuestos, cheques protestados).
• Evita arrastrar diferencias de caja y bancos de un mes a otro sin explicación.
• Un mismo formato para todos los clientes de la cartera, fácil de duplicar mes a mes.
Precio sugerido de venta
Producto Precio sugerido Justificación
Conciliación Bancaria Excel $12.990 CLP Herramienta de control mensual de uso recurrente por cliente/cuenta — nivel medio del catálogo
Referencia de mercado: plantillas Excel de control contable a nivel internacional se venden entre USD $5 y $29 (≈ $4.700 y $27.000 CLP). Este producto se ubica en el tramo medio del catálogo por ser una herramienta de control específica y de uso recurrente (mensual, por cada cuenta bancaria de cada cliente), en línea con productos como el Control de Cuentas por Cobrar y Pagar.
Producto Dondeeloso.cl | contadorcp.cl